Тонкости взаимоотношений бизнесменов с банками обсудили 28 марта участники Клуба «Примбиз» с представителями ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» - начальником Управления банковских рисков Александром Клочковым и и.о. начальника Управления корпоративного бизнеса Ириной Самокиш.



Поводом для встречи стали многочисленные вопросы, с которыми сталкиваются как физические, так и юридические лица – владельцы счетов в банках - после вступления в силу 115 ФЗ (о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

Проблема оказалась насущной для многих присутствующих – практически каждый сталкивался с ситуацией, когда банк усомнился в законности деятельности своего клиента, что в итоге привело к блокировке его счета, «заморозке» денег или и вовсе расторжению всяческих отношений.



Поводов для неприятностей может быть несколько. Представители банка поделились, по каким признакам банк может заподозрить клиента в фиктивной хозяйственной деятельности:

1. Учредитель – ФЛ, он же – генеральный директор;
2. Открытие счета по доверенности;
3. Отсутствие у клиента собственных либо арендованных основных средств;
4. Регистрация организации по адресу массовой регистрации, либо по адресу, по которому зарегистрировано другое ЮЛ;
5. Исполнение одним лицом обязанностей руководителя в нескольких организациях.
6. Исполнение одним лицом обязанностей руководителя и главного бухгалтера, либо отсутствие в штате главного бухгалтера.
7. Особое внимание банк оказывает тем, у кого имеются расхождения юридического и фактического адресов, либо отсутствие по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.





Гости встречи ответили на множество частных вопросов и поделились рекомендациями о том, как правильно открывать счет и как в дальнейшем взаимодействовать с банками без проблем.





Не пропустите нашу следующую встречу! Следите за новостями и анонсами в социальных сетях:

Instagram: primbizofficial

Facebook: PrimBiz

VK: primbiz